KYB und Merchant-Onboarding: Diligent AI beschleunigt Prozesse mit Openapi-APIs

Diligent AI ist ein Fintech-Infrastrukturunternehmen, das Lösungen entwickelt, um Banken, PSPs und Finanzinstitute bei der Vereinfachung und Automatisierung von KYB-Prozessen (Know Your Business), dem Merchant-Onboarding und der Risikobewertung im Zusammenhang mit Finanzkriminalität zu unterstützen.

Die Plattform kombiniert Daten aus offiziellen Registern, intelligente Entity- und Name-Matching-Systeme und evidenzbasierte Entscheidungsmodelle. Ziel ist es, die operative Belastung der Compliance-Teams zu verringern und die Verifizierungsprozesse schneller, zuverlässiger und skalierbarer zu gestalten.

In den letzten Jahren hat das Unternehmen seine Strategie auf einige Kernziele konzentriert: die Automatisierung der Due Diligence für Unternehmen im großen Stil, die Reduzierung von False Positives bei Onboarding-Prüfungen sowie die Verbesserung der Datenabdeckung und -genauigkeit in den verschiedenen europäischen Märkten durch die Bereitstellung von API-first Compliance-Infrastrukturen.

Die Notwendigkeit des Zugriffs auf aktuelle und verifizierbare Unternehmensdaten zur Unterstützung automatisierter Onboarding-Prozesse im italienischen Markt

Für Finanzinstitute, die in regulierten Umfeldern tätig sind, ist der Zugriff auf zuverlässige und aktuelle Unternehmensdaten ein grundlegendes Element für die Automatisierung von Verifizierungs- und Onboarding-Prozessen.

Auf dem italienischen Markt bestand eine der größten Herausforderungen in der Verfügbarkeit aktueller Daten für bestimmte Unternehmenstypen, insbesondere Freiberufler und Einzelunternehmen. Da diese Informationen fehlten, war Diligent AI oft gezwungen, für seine Kunden auf teurere alternative Quellen zurückzugreifen.

Darüber hinaus führten einige Datenzugriffsmethoden zu asynchronen Anfragen, was die Bearbeitungszeiten verlängerte und es erschwerte, wirklich automatisierte Onboarding-Prozesse aufrechterhalten zu können.

Für eine Plattform, die darauf ausgelegt ist, skalierbare und automatisierte Compliance-Prozesse zu unterstützen, stellten diese Einschränkungen ein erhebliches Hindernis dar.

Die Integration von APIs zum Abruf von Informationen aus dem Unternehmensregister und zur Verbesserung der Datenabdeckung im KYB-Prozess

Um die Datenabdeckung auf dem italienischen Markt zu verbessern, hat Diligent AI die Openapi-APIs in seine eigene Infrastruktur zur Unternehmensprüfung integriert.

Die APIs werden verwendet, um verschiedene Arten von Informationen aus dem italienischen Unternehmensregister abzurufen, darunter:

• Basisinformationen über Unternehmen
• Auszüge aus dem Unternehmensregister
• Daten in Bezug auf das REA (Repertorio Economico Amministrativo)

Die Integration wurde im Rahmen der Erweiterung der KYB-Abdeckung der Plattform in Italien entwickelt und ist seit über einem Jahr aktiv.

Dank dieser Integration kann Diligent AI schnell auf zuverlässige Unternehmensdaten zugreifen und diese in seine Analyse- und Risikobewertungsabläufe integrieren.

Ein schnellerer und effizienterer Zugriff auf Unternehmensdaten zur Unterstützung von Compliance-Prozessen und zur Senkung der operativen Kosten

Die Nutzung der APIs hat es ermöglicht, die operative Effizienz bei der Unternehmensprüfung zu steigern, indem ein schneller und kostengünstiger Zugriff auf Unternehmensdaten für einen bedeutenden Teil der italienischen Kunden ermöglicht wurde.

Dies erlaubt der Plattform, Straight-Through-Processing beim Merchant-Onboarding zu unterstützen, wodurch die Notwendigkeit manueller Eingriffe reduziert und der Rückgriff auf teurere alternative Datenquellen begrenzt wird.

Das Ergebnis ist ein reibungsloserer Onboarding-Fluss, bei dem die für die Erstprüfungen erforderlichen Informationen schnell verfügbar und leicht in die Systeme der Kunden integrierbar sind.

Identifizierung von rund 70 % der Unternehmen über die Endpunkte IT-start und IT-full zur Beschleunigung von Onboarding-Entscheidungen

Aus operativer Sicht werden etwa 70 % der von Diligent AI analysierten Unternehmen über die Endpunkte IT-start oder IT-full identifiziert.

Die über diese Endpunkte gewonnenen Informationen reichen oft aus, um eine vorläufige Entscheidung über den Onboarding-Prozess zu treffen: Entweder mit weiteren Prüfungen fortzufahren und mehr Ressourcen in die Due Diligence zu investieren oder den Prozess bereits in der Anfangsphase abzubrechen.

Dieser Ansatz ermöglicht einen schnelleren Entscheidungsprozess und einen effizienteren Einsatz der Compliance-Ressourcen, was dazu beiträgt, die Prozesse der Unternehmensprüfung skalierbarer zu machen.